为什么你需要一种新的细分方法来了解今天的投资者

财富管理公司通常按可投资资产划分客户。但这还不足以帮助企业决定新产品和服务或优化客户参与模式。自我导向是一个重要的维度，可以可靠地预测许多投资者的态度和行为(见图1)。随着金融科技初创公司在市场上充斥着新的数字优先产品，财富和投资管理公司需要了解如何最好地服务于四个主要投资者群体:

  • 有- - - - - -把大部分投资决策交给财务顾问等专家，以及越来越多的机器人顾问。
  • 验证器-自己收集信息，自己做决定，并向专家寻求建议和确认。
  • 自主的投资者——有信心选择自己的投资。他们自己收集信息，在没有他人帮助的情况下做出投资决定。
  • 的投资者-不要进行投资研究或依赖金融专业人士的建议。

图1:这四个群体对投资的态度截然不同

关于中国大陆、香港和新加坡的投资者，你应该知道什么

亚洲的财富管理行业具有巨大的增长潜力。尽管近年来该地区的资产管理规模(AUM)增长迅速，只有15%到20%的人再管理资产．我们发现:

  • 香港四分之三的在线成年人拥有投资账户，其中大多数是验证者，这表明对传统和纯数字投资管理服务的需求强劲。
  • 大多数新加坡客户都有投资账户，但许多人并不积极投资，将余额视为储蓄，这表明投资管理公司没有充分挖掘市场潜力，也没有有效地吸引客户。
  • 在中国大陆大都市地区，大约一半的网民拥有投资账户，其中大多数人精通数字技术，愿意为理财建议付费，并对机器人顾问等自动化投资管理服务感兴趣。

加入我们的网络研讨会，了解如何利用投资者细分实现增长

我们很高兴地宣布，我们将于2021年3月24日举办一场特别的网络研讨会，届时我们将讨论我们在四个市场(包括美国、中国大陆、香港和新加坡)的综合调查结果。最重要的是，我们计划提供关于这四种投资者角色的不同偏好、需求和行为的深入见解，这将帮助您改进客户获取、参与、增长和保留策略。欲了解更多有关活动的信息，点击这里．

我们期待在2021年3月24日的网络研讨会上见到您!

演讲者:

  • Tom Mouhsian，首席分析师(新加坡)|生物
  • 维贾伊·拉加万，高级分析师(纽约)|生物
  • 刘，分析师(北京)|生物

网络研讨会细节:

相关视频:

观看Tom Mouhsian讲述你可以从我们的网络研讨会中学到什么:

看孟刘谈一些关于中国投资者的发现，将在我们的网络研讨会上更详细地介绍:

相关研究:

  • “了解今天的美国投资者”|链接
  • 《福雷斯特信息图表:了解今天的中国投资者》|链接
  • 《Forrester信息图表:了解今日香港投资者》|链接
  • “Forrester信息图表:了解今天的新加坡投资者”|链接