UPI现在印度的在线支付的实际方法。成交价格的指数增长,从₹380万在2016年7月2022年7月₹10.63万亿,反映了这一点。印度人爱UPI——不需要银行信息;只是一个手机号码就够了!它简单、快速和安全的使用。

我爱UPI和大部分印度人一样,但是我的第二选择是…信用卡,大多数印度人不喜欢。我认为信用卡很有趣。你刷这张卡,但是你的帐户余额是绝对可靠的。此外,他们有很多好处:现金折扣,免费门票,一对一的交易凭证和礼品卡奖励点,等等,谁不喜欢自由的好东西,一会儿时间虽然已经享受购买支付吗?

现在,想象的功效UPI和购买的刺激信贷捆绑在相同的包中。这是一个现实。印度央行(Reserve Bank of India)宣布信用卡可以很快与美联社担任过资深驻外记者等职!这意味着UPI应用程序很快就会成为常态,甚至信用卡购买。这一行动是为了造福于印度消费者和增加信贷渗透率在印度。同时,它提出了一些基本问题在用户的想法,商人、银行、和其他人参与信用卡交易。

会一样受欢迎的与客户和企业UPI吗?

这个产品有两个关键原因将深受客户好评。首先,它会使信用卡交易更安全,更少受到欺骗和其他类型的欺诈行为。没有必要为持卡人刷卡卡POS终端。这种方法比传统的滑动更安全的方法。其次,UPI住在330家银行现在。这将打开信用卡获得更广泛的客户和提供更大的零售潜力。这也将提供必要的推动21%的高价值P2M交易的生态系统,截至2022年6月。

对于商人来说,更好。他们没有投资于POS机,和对于那些,系统能够共存。最重要的是,和解进程会加快。似乎对双方来说都是一个双赢的局面。听起来很令人兴奋。

不要着急!这只是故事的一部分。

这里有几个基本要素在起作用,有可能给每个人参与令人担忧的理由之一。

首先,它会吸引规避风险的印度家庭吗?答案可能不是;他们可能会坚持采用这种支付方法。为什么?因为信用卡保持他们的传统特征,即使使用美联社担任过资深驻外记者等职。它仍然是债务。会有利息的金额,费用,和年度维护费用。此外,它要求自律和客户行为的调整。

其次,将零售商积极推动它吗?也许或也许不是。UPI的“免费”方面是一个重要的元素在零售商的决策拥抱它,而信用卡有不同的价格。在线商店、购物中心、大型连锁超市、等更容易实现,因为客户可能请求支付这个选项。当地商人和店主,另一方面,更倾向于接受UPI-linked信用卡的概念由于高商人贴现率(MDR)费用。

很多事情会在倡议的成功中发挥作用。它尚未看到印度央行(Reserve Bank of India)和印度国家支付公司(NPCI)会想出一个方法如何通过UPI MDR将收取信用卡。银行是如何得到信用卡一般人群?将银行开发新的信用卡模型来吸引顾客,使开关吗?这也将使新的UPI-leveraging模型?

在接下来的几个月,将会有更清晰的当局和银行推进计划。看我的其他博客UPI跟踪发生的事情。

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