2018年，澳大利亚财富管理公司将面临一系列挑战。监管不确定性加大、利润率收紧、客户权力日益增强，以及进入该领域的颠覆性企业，都让数字财富管理领域的领导者们陷入困境。

最近的进展在财富领域也表明，独立的金融科技投资平台是一股不可忽视的力量，可能会威胁到现有企业在市场上的主导地位。

Forrester认为财富管理市场正在迅速变化:

  • 客户对smsf的兴趣增加了。自我管理的超级基金(SMSF)是澳大利亚养老金体系中增长最快的部分。超过三分之二的家庭资产超过100万美元的澳大利亚人拥有SMSF。选择SMSF而不是大型基金的澳大利亚人这样做是为了获得更大的控制权，根据个人需求调整他们的SMSF投资方式，并最大限度地减少税收。
  • 颠覆者通过软件和自动化进入SMSF市场。Stockspot等公司只需要投资者提供2000美元，就可以建立一个投资组合，使用算法评估风险、重新平衡投资组合，并提供财务建议。Ignition Wealth提供了一个低成本、高遵从性的SMSF适当性工具，可以让顾问、会计师和金融企业减少遵守围绕SMSF的规则和法规所需的时间和费用。
  • 客户寻求简单易懂的全球股票市场投资渠道。进入澳大利亚的国际股票市场是一个高度中介化、昂贵或困难的过程。许多自主投资的澳大利亚投资者，特别是那些拥有smsf的投资者，都希望投资于具有成本效益、简单和方便的全球公司。

其他颠覆者瞄准的是有利基需求的客户，尤其是那些有环保或社会意识的客户，以及千禧一代。

但并非所有现有财富管理公司的数字领导者都在满足于现有的成就。这些领导者将客户放在他们工作的核心位置，并大力推动以下举措:

  • 提升数字化客户体验。许多澳大利亚财富管理公司正在寻找方法，利用技术来提供客户重视的卓越体验，以发展业务。为了改善客户服务和参与度，几家澳大利亚财富管理公司已经采用了设计思维，并正在发展以人为本的设计思维。为了提高客户接受建议的能力，austransuper和CBA等公司正在开发工具和技术，利用客户数据、预测分析和算法，引导客户根据自己的情况做出正确的财务决策，并由人工顾问主导对话。
  • 提高运营的卓越性。一些澳大利亚财富管理公司，如西太平洋银行(Westpac)和REST Industry Super，正专注于改造团队、流程和业务运营，以服务客户。这些公司正在合理化和简化流程和产品，采用云技术，并加倍投入机器学习和预测分析能力。

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